Robo Advisor

– Automatisierte Anlageberatung und Portfolioverwaltung

Zunehmend verwenden Verbraucher automatisierte Werkzeuge (sogenannte Robo Advisor), um ihre Finanzen zu verwalten, sich über Produkte zu informieren bzw. verschiedene Angebote zu vergleichen oder gar Produktabschlüsse zu tätigen. Entsprechende Angebote entstehen mittlerweile in allen Bereichen der Bank-, Versicherungs- und Wertpapierdienstleistungen.

Charakteristisch für Robo Advisor (wörtlich Beratung durch Roboter) und automatisierte Finanzportfolioverwaltung sind grundsätzlich zwei Merkmale:

  • Menschliche Interaktion bzw. menschliche Eingriffe in den Beratungsprozess fehlen nahezu vollständig, der Kunde kommuniziert also ausschließlich mit einem Computer – beispielsweise über eine Smartphone-App oder eine Webseite.

 

  • Die Dienstleistung der Robo Advisor wird auf der Basis eines Algorithmus erbracht. Die Lösung, die den Kunden angeboten wird, basiert auf der vorherigen Dateneingabe. Dazu gehören objektive Daten wie Alter und Beruf ebenso wie subjektive Daten, wie zum Beispiel das Anlageziel, die individuelle Finanzlage und die individuellen Finanzkompetenzen.

Quelle Bafin: https://www.bafin.de/DE/Verbraucher/Finanzwissen/Fintech/RoboAdvice/robo_advice_node.html

Robo Advisor sind definitiv der Weg in die Zukunft der automatisierten Geldanlage, sie sparen Kosten und bringen somit mehr Gewinn für alle.